CoinVEX의 AML/CFT 정책

전 세계 CoinVEX 사용자 여러분께,
CoinVEX의 AML(반자금 세탁) 및 KYC(실명 인증) 정책을 주의 깊게 읽어주시기 바랍니다.

CoinVEX의 AML/KYC 정책 및 절차
본 정책은 CoinVEX의 반자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 정책과 절차를 다룹니다. 본 정책은 일반 정보 제공 목적으로만 사용되며, CoinVEX 및/또는 다른 어떤 사람(자연인 또는 기타)에게도 법적 구속력이 없습니다.

A. CoinVEX의 AML/CFT 운영 원칙 및 방법
CoinVEX는 AML/CFT 운영을 지원하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 원칙적으로 우리는 다음에 전념합니다:

• 고객 및 고객을 대신하여 활동하도록 임명된 자연인과 거래할 때 실사 수행;
• 높은 윤리적 기준에 따라 비즈니스를 발전시키고, 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련되거나 이를 촉진할 수 있는 모든 비즈니스 관계 수립을 가능한 한 방지;
• 우리는 관련 법률 당국을 최대한 지원 및 협력하여 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 위협을 방지할 것입니다.

B. CoinVEX의 위험 평가 및 위험 완화 접근법
위험 평가
우리는 대부분의 고객이 소매 고객일 것으로 예상하며, 본 정책 발표일 기준으로 주로 세이셸 공화국에서 운영할 것입니다.
이와 관련하여 우리는 다음을 수행합니다:
a. 다음에 관한 문서 기록 및/또는 수집:

1. 우리 고객의 신원;
2. 우리 고객이 소재하거나 거주하는 국가 또는 관할권; 그리고
   b. 우리의 지식, 기술 및 역량을 바탕으로 지정된 개인 및 단체 목록(다음 범주를 포함하되 이에 국한되지 않음)의 지원 하에 우리 고객, 고객의 관련자, 고객을 대신하여 활동하도록 임명된 자연인, 고객의 실질적 소유주를 평가 및 선별하도록 보장합니다:

• 조선민주주의인민공화국;
• 콩고 민주 공화국;
• 이란;
• 리비아;
• 소말리아;
• 남수단;
• 수단;
• 예멘;
• UN1267/1989 알카에다 제재 목록;
• UN1988 탈레반 제재 목록;
• 테러리즘(자금 조달 억제) 법(제325장) 부표 1에 지정된 인물.

위험 완화
발견될 경우, 우리는 지정된 개인 및 단체 목록에 있는 누구와도 거래하지 않을 것입니다.

C. 신제품, 관행 및 기술에 대한 우리의 접근법
우리는 다음에서 발생할 수 있는 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험의 식별 및 평가에 관한 적절한 조언을 제공해야 합니다:

• 신제품 및 새로운 비즈니스 관행(새로운 전달 메커니즘 포함)의 개발;
• 신규 및 기존 제품을 위한 신기술 또는 개발 중인 기술의 사용.
  우리는 특히 익명성을 용이하게 하는 새로운 제품 및 새로운 비즈니스 관행(새로운 전달 메커니즘 포함), 그리고 새로운 또는 개발 중인 기술(예: 익명성을 용이하게 하는 디지털 토큰(증권, 결제 및/또는 유틸리티 토큰 여부에 관계없이))에 특별한 주의를 기울일 것입니다.

D. 우리의 고객 실사(CDD) 접근법
우리는 익명 계좌 또는 가명 계좌를 개설, 유지 또는 수락하지 않을 것입니다.
고객의 자산 또는 자금이 마약 거래 또는 범죄 행위의 수익이라고 합리적으로 의심할 만한 이유가 있는 경우, 우리는 해당 고객과 비즈니스 관계를 수립하지 않거나 고객을 위한 거래를 실행하지 않을 것입니다. 우리는 그러한 거래에 대해 의심 거래 보고서를 제출하고 관련 금융 정보 기관에 사본을 제공할 것입니다.
다음 상황에서 우리는 고객 실사를 수행합니다:

• 우리가 어떤 고객과 비즈니스 관계를 수립할 때;
• 우리가 비즈니스 관계를 수립하지 않은 고객을 위해 거래를 실행할 때;
• 우리가 비즈니스 관계를 수립하지 않은 고객을 위해 전송을 통해 암호화폐를 수령하거나 편의를 제공할 때;
• 우리가 자금 세탁 또는 테러 자금 조달을 의심할 때;
• 우리가 어떤 정보의 진실성 또는 충분성을 의심할 때.
  우리가 두 건 이상의 거래가 관련되어 있거나 관련되어 있을 수 있다고 의심하거나, 단일 대규모 거래에서 AML/CFT 조치를 회피하기 위해 의도적으로 더 작은 거래로 구성된 것이라고 의심할 때, 우리는 그 거래를 단일 거래로 간주하고 그 가치를 합산하여 AML/CFT 원칙을 준수해야 합니다.

우리 고객의 인증
우리는 각 고객을 인증할 것입니다.
고객을 인증하기 위해 우리는 최소한 다음을 알아야 합니다:

• 고객의 전체 이름(별칭 포함);
• 고객의 고유 식별 번호(예: 신분증 번호, 출생 증명서 번호 또는 여권 번호, 또는 고객이 자연인이 아닌 경우 사업자 등록 번호); 또는
• 고객의 등록 주소 또는 등록된 사업장 주소(해당하는 경우); 등록 주소와 사업장 주소가 다른 경우 주요 사업장; 그리고
• 고객의 생년월일, 설립일 또는 등록일; 그리고
• 고객의 국적 또는 등록지.
  고객이 법인인 경우, 위의 관련 정보를 획득하는 것 외에도 그 법적 형태, 정관, 그리고 그 법인을 규제하고 구속하는 권한을 확인해야 합니다; 우리는 또한 관련 당사자(예: 이사, 파트너 및/또는 집행 권한을 가진 자)를 최소한 각 관련 당사자에 대해 다음 정보를 획득함으로써 식별할 것입니다:
• 전체 이름(별칭 포함); 그리고
• 고유 식별 번호, 예: 관련 당사자의 신분증 번호, 출생 증명서 번호 또는 여권 번호.

고객 신원 확인
우리는 신뢰할 수 있고 독립적인 출처의 데이터, 문서 또는 정보를 사용하여 고객의 신원을 확인할 것입니다. 우리 고객이 법인 또는 법적 설계인 경우, 우리는 신뢰할 수 있고 독립적인 출처의 데이터, 문서 또는 정보를 사용하여 법적 형태, 존재 증명, 정관, 그리고 고객을 규제하고 구속하는 권한을 확인할 것입니다.

행동하도록 임명된 자연인의 신원 식별 및 확인
a. 고객 대표
고객이 우리와 비즈니스 관계를 수립하기 위해 하나 이상의 자연인을 대표로 임명하거나, 고객이 자연인이 아닌 경우, 우리는 다음을 수행합니다:

• 고객을 대신하여 행동하거나 고객을 대신하여 행동하도록 임명된 각 자연인을 다음 정보를 획득하여 식별합니다:
  • 그들의 전체 이름;
  • 그들의 고유 식별 번호;
  • 주소;
  • 생년월일;
  • 국적; 그리고
• 신뢰할 수 있고 독립적인 출처의 데이터, 문서를 사용하여 위 자연인의 신원을 확인합니다.
  우리는 또한 다음 정보를 획득하여 우리 고객을 대신하여 행동하도록 임명된 각 자연인의 적절한 권한을 확인해야 합니다:
• 우리 고객이 그러한 자연인을 임명하도록 승인하는 적절한 서면 증거;
• 각 자연인의 서명 샘플.
  고객이 정부 기관인 경우, 우리는 고객이 주장하는 정부 기관임을 확인하는 데 필요할 수 있는 정보만 획득할 것입니다.

실질적 소유주의 식별 및 확인
우리는 고객과 관련된 실질적 소유주가 존재하는지 문의할 것입니다.
고객에게 하나 이상의 실질적 소유주가 있는 경우, 우리는 실질적 소유주를 식별하고 신뢰할 수 있고 독립적인 출처에서 획득한 관련 정보 또는 데이터를 사용하여 실질적 소유주의 신원을 확인하기 위한 합리적인 조치를 취할 것입니다. 우리는 다음을 수행해야 합니다:
고객이 법인인 경우 —

• 궁극적으로 그 법인을 소유하는 자연인(단독으로 또는 공동으로 행동하는지 여부에 관계없이)을 식별합니다;
• 궁극적으로 그 법인을 소유하는 자연인이 실질적 소유주인지에 대한 의문이 있거나, 자연인이 궁극적으로 그 법인을 소유하지 않는 경우, 궁극적으로 그 법인을 통제하거나 그 법인에 대한 궁극적 유효 통제를 행사하는 자연인(해당하는 경우)을 식별합니다; 그리고
• 자연인이 식별되지 않는 경우, 그러한 법인에서 선임 관리 직위에 있는 자연인을 식별합니다;
  고객이 법적 설계인 경우 —
• 신탁의 경우, 위탁자, 수탁자, 보호자(해당하는 경우), 수익자, 그리고 신탁에 대한 궁극적 소유권, 궁극적 통제권 또는 궁극적 유효 통제권을 행사하는 모든 자연인을 지정합니다; 그리고
• 다른 유형의 법적 설계의 경우 동등한 지위에 있는 자를 식별합니다.
  우리 고객이 자연인이 아닌 경우, 우리는 고객의 비즈니스 성격, 소유권 및 통제 구조를 확인할 것입니다.
  다음과 같은 고객의 실질적 소유주가 있는 경우, 우리는 그 신원을 확인해야 합니다:
• 증권 거래소에 상장된 기업;
• 규제 공개 요건 및 실질적 소유주에 관한 충분한 투명성 요건을 준수하는 증권 거래소에 상장된 기업;
• 금융 기관;
• FATF 표준과 일치하는 AML/CFT 요건을 준수하고 그 준수를 감독받는 금융 기관; 또는
• 관리자가 금융 기관이거나 FATF가 설정한 표준과 일치하는 AML/CFT 요건을 적용받는 투자 운용 도구;
  단, 우리가 CDD 정보의 진실성을 의심하거나, 우리 고객, 고객과의 비즈니스 관계 또는 고객을 위해 실행된 거래가 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련이 있을 수 있다고 의심하는 경우는 제외합니다.
  우리는 또한 우리 결정의 근거를 기록할 것입니다.

계좌 개설 없이 이루어지는 비즈니스 관계 및 거래의 목적 및 예상 성격에 대한 정보
비즈니스 관계를 수립하거나 일회성 거래를 실행하기 위한 신청을 처리할 때, 우리는 비즈니스 관계 또는 거래의 목적 및 예상 성격에 대해 이해하고, 적절한 경우 고객으로부터 정보를 획득해야 합니다.

계좌 개설 없이 수행된 거래 검토
우리가 계좌를 개설하지 않고 고객을 위해 하나 이상의 거래(현재 거래)를 실행하는 경우, 우리는 해당 고객이 이전에 수행한 거래를 검토하여 현재 거래가 우리가 알고 있는 고객, 그들의 비즈니스 및 위험 프로필, 그리고 자금 출처와 일치하는지 확인합니다.
우리가 고객과 비즈니스 관계를 수립할 때, 결제 서비스 제공자는 비즈니스 관계를 수립하기 전에 모든 거래를 검토하여 비즈니스 관계가 우리가 알고 있는 고객, 그들의 비즈니스 및 위험 프로필, 그리고 자금 출처와 일치하는지 확인해야 합니다.
우리는 계좌 개설 없이 수행되고 명백한 경제적 목적이 없는 모든 복잡하고, 비정상적으로 대규모이거나, 특이한 패턴의 거래에 특별한 주의를 기울일 것입니다. 우리는 가능한 한 그러한 거래의 배경과 목적을 조사하고 그 결과를 문서화하여 필요할 때 당국에 그러한 정보를 제공할 수 있도록 할 것입니다.
계좌 개설 없이 수행된 거래를 검토하기 위해, 우리는 결제 서비스 제공자의 규모와 복잡성에 맞는 적절한 시스템 및 프로세스를 수립 및 시행하여:

• 고객을 위해 계좌를 개설하지 않고 수행된 거래를 모니터링합니다; 그리고
• 계좌 없이 수행된 의심스럽고, 복잡하며, 비정상적으로 대규모이거나, 특이한 패턴의 거래를 탐지 및 보고합니다.
  고객을 위해 계좌를 개설하지 않고 수행된 거래가 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련이 있다고 합리적으로 의심할 만한 이유가 있고, 우리가 거래를 진행하는 것이 적절하다고 생각하는 경우, 결제 서비스 제공자는 거래를 진행하는 이유를 확인하고 문서화해야 합니다.

지속적 모니터링
우리는 고객과의 비즈니스 관계에 대해 지속적인 모니터링을 수행할 것입니다. 고객과의 비즈니스 관계 과정에서 우리는 고객 계좌의 운영을 검토하고 비즈니스 관계 전 과정에 걸쳐 거래를 검토하여 거래가 우리가 알고 있는 고객, 그들의 비즈니스 및 위험 프로필과 일치하고, 적절한 경우 자금 출처와도 일치하는지 확인합니다.
다음과 같은 기관으로 암호화폐를 이전하거나 그로부터 암호화폐를 수령하는 거래가 포함된 경우, 우리는 위험 완화 조치를 수행할 것입니다:

• 금융 기관; 또는
• FATF 표준과 일치하는 AML/CFT 요건을 준수하고 그 준수를 감독받는 금융 기관.
  우리는 비즈니스 관계 전 과정에 걸쳐 수행되고 명백한 경제적 또는 합법적 목적이 없는 모든 복잡하고, 비정상적으로 대규모이거나, 특이한 패턴의 거래에 특별한 주의를 기울일 것입니다. 우리는 가능한 한 그러한 거래의 배경과 목적을 조사하고 그 결과를 문서화하여 필요할 때 당국에 그러한 정보를 제공할 수 있도록 할 것입니다.
  지속적 모니터링을 위해, 우리는 결제 서비스 제공자의 규모와 복잡성에 맞는 적절한 시스템 및 프로세스를 수립 및 시행하여:
• 고객과의 비즈니스 관계를 모니터링합니다; 그리고
• 비즈니스 관계 전 과정에 걸쳐 수행된 의심스럽고, 복잡하며, 비정상적으로 대규모이거나, 특이한 패턴의 거래를 탐지 및 보고합니다.
  우리는 기존 CDD 데이터, 문서, 정보를 검토함으로써, 특히 위험이 높은 고객 범주에 대해, 고객, 고객을 대신하여 활동하도록 임명된 자연인, 고객의 관련 당사자 및 고객의 실질적 소유주에 대해 획득한 CDD 데이터, 문서, 정보가 관련성을 유지하고 최신 상태를 유지하도록 보장할 것입니다.
  고객과의 기존 비즈니스 관계가 자금 세탁 또는 테러 자금 조달과 관련이 있다고 합리적으로 의심할 만한 이유가 있고, 우리가 고객을 유지하는 것이 적절하다고 생각하는 경우:
• 우리는 고객을 유지하는 이유를 확인하고 문서화할 것입니다; 그리고
• 고객과의 우리 비즈니스 관계는 강화된 지속적 모니터링을 포함하여 상응하는 위험 완화 조치의 대상이 되어야 합니다.
  우리가 고객 또는 고객과의 비즈니스 관계가 위험이 높다고 평가할 때, 결제 서비스 제공자는 고객을 유지하기 위해 우리 고위 경영진의 승인을 얻는 것을 포함한 강화된 CDD 조치를 적용해야 합니다.

비대면 비즈니스 관계 또는 비대면 거래에 대한 CDD 조치
우리는 고객과의 비대면 비즈니스 관계 또는 고객을 위해 계좌를 개설하지 않고 수행되는 비대면 거래(비대면 비즈니스 접촉)와 관련된 특정 위험을 해결하기 위한 정책 및 절차를 수립할 것입니다.
우리는 고객과 비즈니스 관계를 수립할 때 그리고 지속적인 실사를 수행할 때 정책 및 절차를 시행할 것입니다.
대면 접촉이 없는 경우, 결제 서비스 제공자는 대면 접촉 시 요구되는 조치만큼 엄격한 최소한의 CDD 조치를 수행해야 합니다.
결제 서비스 제공자가 처음 비대면 비즈니스 접촉을 시작할 때, 결제 서비스 제공자는 자비로 외부 감사인 또는 독립 자격을 갖춘 컨설턴트를 고용하여 정책 및 절차의 효과성, 그리고 사칭 위험을 관리하는 데 사용되는 기술적 솔루션의 효과성을 포함하여 평가해야 합니다.
우리는 새로운 정책 및 절차를 평가하기 위해 외부 감사인 또는 독립 자격을 갖춘 컨설턴트를 임명하고, 정책 및 절차 변경 시행 후 1년 이내에 당국에 평가 보고서를 제출할 것입니다.

인수된 결제 서비스 제공자가 수행한 조치에 대한 의존
우리(인수 결제 서비스 제공자)가 다른 결제 서비스 제공자의 사업 전부 또는 일부를 인수할 때, 우리는 인수 시점에 해당 사업을 통해 획득한 고객에 대해 조치를 수행할 것입니다. 단, 인수 결제 서비스 제공자가 다음 조건을 충족하지 않는 경우:

• 모든 해당 고객 기록(CDD 정보 포함)을 동시에 획득하고, 획득한 정보의 정확성 또는 충분성에 대해 의문이나 우려가 없는 경우; 그리고
• 인수 결제 서비스 제공자가 현재 인수하는 사업 또는 사업 일부와 관련하여 인수된 결제 서비스 제공자가 취한 AML/CFT 조치의 충분성에 대해 의문을 제기하지 않은 실사를 수행하고 이 과정을 문서화한 경우.

비계좌 소지자에 대한 조치
우리가 다른 비즈니스 관계가 없는 고객을 위해 거래를 실행하는 경우, 우리는 다음을 수행합니다:

• 고객이 결제 서비스 제공자에 비즈니스 관계 수립을 신청한 것처럼 CDD 조치를 수행합니다; 그리고
• 해당 거래를 재구성할 수 있도록 충분한 세부 사항(거래의 성격 및 날짜, 관련 통화 유형 및 금액, 가치일, 그리고 수취인 또는 수익자의 세부 정보 포함)을 기록합니다.

확인 시기
우리는 다음 이전에 고객, 고객을 대신하여 활동하도록 임명된 자연인, 그리고 고객의 실질적 소유주의 신원 확인을 완료합니다:

• 결제 서비스 제공자가 고객과 비즈니스 관계를 수립할 때;
• 결제 서비스 제공자가 비즈니스 관계를 수립하지 않은 고객을 위해 어떤 거래도 실행할 때; 또는
• 결제 서비스 제공자가 비즈니스 관계를 수립하지 않은 고객을 위해 가치 이전을 통해 디지털 결제 토큰을 편의 제공하거나 수령할 때.
  다음 상황에서 우리의 제공자는 고객, 고객을 대신하여 활동하도록 임명된 자연인, 그리고 고객의 실질적 소유주의 신원 확인을 완료하기 전에 고객과 비즈니스 관계를 수립할 수 있습니다:
• 확인 완료를 연기하는 것이 비즈니스 운영의 정상적인 진행을 중단하지 않도록 하는 것이 필수적이며;
• 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험이 결제 서비스에 의해 효과적으로 관리될 수 있는 경우.
  우리가 고객, 고객을 대신하여 활동하도록 임명된 자연인, 그리고 고객의 실질적 소유주의 신원 확인을 수행하기 전에 고객과 비즈니스 관계를 수립하는 경우, 우리는 다음 조치를 취해야 합니다:
• 신원 확인 전에 그러한 비즈니스 관계를 수립하기 위한 조건을 규정하는 내부 위험 관리 정책 및 절차를 개발 및 시행합니다.
• 합리적으로 가능한 한 빨리 신원 확인을 완료합니다.

조치가 완료되지 않은 경우
우리가 요구 사항에 따라 조치를 완료할 수 없는 경우, 우리는 어떤 고객과도 비즈니스 관계를 시작하거나 계속하지 않으며, 어떤 고객을 위한 거래도 실행하지 않을 것입니다.
우리가 이러한 조치를 완료할 수 없는 경우, 결제 서비스 제공자는 상황이 의심스러운지, 그리고 의심 거래 보고서를 제출할 필요가 있는지 고려해야 합니다.
조치 완료란 결제 서비스 제공자가 제6, 7, 8항에서 규정한 모든 필요한 고객 식별 정보를 획득, 선별 및 확인(제6.43항 및 제6.44항에서 설명된 지연 확인 포함)하고, 결제 서비스 제공자가 이 필요한 고객 식별 정보와 관련된 모든 문의에 대한 만족스러운 응답을 받았음을 의미합니다.

공동 계좌
공동 계좌의 경우, 우리는 모든 공동 계좌 소지자 각각을 결제 서비스 제공자의 개별 고객으로 취급하고 그들에게 고객 실사 조치를 수행할 것입니다.

선별
우리는 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 정보 출처 및 당국이 고객에 관한 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 위험이 있는지 판단하기 위해 제공한 목록 및 정보에 대해 고객, 고객을 대신하여 활동하도록 임명된 자연인, 고객의 관련 당사자 및 고객의 실질적 소유주를 선별해야 합니다.
우리는 다음 상황 및 다음 사람에 대해 선별을 수행합니다:

• 고객과 비즈니스 관계를 수립할 때(또는 비즈니스 관계 수립 후 합리적으로 실현 가능한 한 빨리).
• 결제 서비스 제공자와 비즈니스 관계를 수립하지 않은 고객을 위해 어떤 거래를 실행하기 전.
• 우리가 다른 수립된 비즈니스 관계가 없는 고객을 위해 가치 이전을 통해 디지털 자산을 편의 제공하거나 수령하기 전.
• 고객과 비즈니스 관계를 수립한 후 정기적으로; 그리고
• 다음에 변경 또는 업데이트가 있을 때:
  • 당국이 결제 서비스 제공자에게 제공하는 목록 및 정보; 또는
  • 고객, 그 관련 당사자 또는 실질적 소유주를 대신하여 활동하도록 임명된 자연인.
    우리는 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 위험이 있는지 판단하기 위해 당국이 제공하는 목록 및 정보에 대해 모든 가치 이전 발신자 및 가치 이전 수취인을 선별하고 모든 선별 결과를 기록할 것입니다.

E. 우리의 강화된 고객 실사 접근법
정치적 공인(PEP)
우리는 고객, 고객을 대신하여 활동하도록 임명된 자연인, 고객의 관련 당사자 또는 고객의 실질적 소유주 또는 그 가족 구성원 또는 밀접한 관계자가 정치적 공인(PEP)인지 판단하기 위해 모든 합리적인 수단을 사용해야 합니다.
고객 또는 고객의 실질적 소유주 또는 그 가족 구성원 또는 밀접한 관계자가 우리에 의해 PEP로 판단되는 경우, 우리는 정규 고객 실사 조치를 수행하는 것 외에도 최소한 다음 강화된 실사 조치를 수행해야 합니다:

• 고객과 비즈니스 관계를 수립하고 계속 유지하는 데 대해 고위 경영진의 승인을 얻습니다.
• 합리적인 수단을 통해 고객 및 그 실질적 소유주의 재산 및 자금 출처를 확인합니다.
• 비즈니스 관계 과정에서 고객과의 우리 비즈니스 관계 모니터링을 강화합니다. 비정상적으로 보이는 거래에 대해서는 모니터링 수준 및 성격을 높일 것입니다.

고위험 범주
고객이 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 위험이 높거나 높을 수 있는 상황에는 다음이 포함되지만 이에 국한되지 않음을 우리는 인식합니다:

• 고객 또는 고객의 실질적 소유주가 FATF가 대응을 요청한 국가 또는 관할권에서 온 경우 또는 그곳에 소재하는 경우, 결제 서비스 제공자는 그러한 고객과의 모든 비즈니스 관계 또는 거래를 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 위험이 높은 것으로 취급해야 합니다.
• 고객 또는 고객의 실질적 소유주가 결제 서비스 제공자 자신이 결정하거나 당국 또는 기타 외국 규제 당국이 결제 서비스 제공자에게 통보한 불충분한 AML/CFT 조치를 가진 것으로 알려진 국가 또는 관할권에서 온 경우 또는 그곳에 소재하는 경우, 결제 서비스 제공자는 그러한 고객이 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 위험이 높은지를 평가해야 합니다.
  우리는 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 위험이 높은 고객, 또는 당국이 우리에게 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험이 높다고 통보하는 고객에 대해 강화된 고객 실사 조치를 적용해야 합니다.

F. 무기명 양도 가능 증서 처리 및 현금 결제 제한
우리는 무기명 양도 가능 증서 형태로 어떠한 지불도 하지 않을 것입니다.
우리는 사업 과정에서 어떠한 금액의 현금 지불도 하지 않을 것입니다.

G. 가치 이전 접근법(필요 시 시행)*
우리가 발신 기관인 경우, 가치 이전을 실행하기 전에 다음을 수행해야 합니다:

• 발신자를 식별하고 합리적인 조치를 취하여 그 신원을 확인합니다(이전에 그러한 조치가 취해지지 않은 경우).
• 가치 이전의 상세 내용(가치 이전 날짜, 이전되는 디지털 자산의 유형 및 가치, 가치일 등을 포함하되 이에 국한되지 않음)을 충분히 기록합니다.
  우리가 발신 기관인 경우, 가치 이전에 수반되거나 관련된 메모 또는 지불 지시에 다음을 포함해야 합니다:
• 발신자 이름.
• 발신자 계좌 번호(또는 해당하는 경우 고유 거래 참조 번호).
• 수익자 이름.
• 수익자 계좌 번호(또는 해당하는 경우 고유 거래 참조 번호).

특정 한도를 초과하는 가치 이전
우리가 발신 기관인 경우, 특정 한도를 초과하는 가치 이전에 대해서는 가치 이전에 수반되거나 관련된 메모 또는 지불 지시 및 다음을 포함하여 발신자의 신원을 식별 및 확인해야 합니다:

• 발신자의 주거 주소; 또는
• 발신자의 등록 주소 또는 사업장 주소(주소가 다른 경우 주요 사업장도 포함).
• 발신자의 고유 식별 번호; 또는
• 발신자의 생년월일 및 출생지, 그리고 가치 이전의 등록 또는 설립.
  우리는 가치 이전 발신자 및 가치 이전 수취인에 관한 모든 정보를 즉시 안전한 방식으로 수취 기관에 제출하고 모든 해당 정보를 기록합니다. 우리가 발신 기관으로서 요구 사항을 충족할 수 없는 경우, 우리는 가치 이전을 실행하지 않을 것입니다.
  우리가 수취 기관인 경우, 필요한 가치 이전 발신자 또는 가치 이전 수취 기관 정보가 누락된 가치 이전을 식별하기 위한 합리적인 조치를 취해야 합니다.
  우리가 수취 기관으로서, 이전된 디지털 자산의 가치를 현금 또는 현금 등가물로 가치 이전 수취인에게 지불하는 경우, 우리는 가치 이전 수취인의 신원을 식별 및 확인합니다(이전에 그 신원이 확인되지 않은 경우).
  우리는 가치 이전을 실행하기 전에 항상 가치 이전 발신자 또는 가치 이전 수취인 정보가 누락된 사례를 검토하고 후속 조치를 문서화합니다.*
  우리가 중개 기관인 경우, 우리는 가치 이전과 관련된 모든 정보를 보유할 것입니다.
  우리가 중개 기관으로서 다른 중개 기관 또는 수취 기관에 가치 이전을 실행하는 경우, 우리는 해당 가치 이전에 수반되는 정보를 즉시 안전한 방식으로 해당 다른 중개 기관 또는 수취 기관에 제공합니다.
  우리가 가치 이전을 수신하는 중개 기관인 경우, 우리는 발신 기관 또는 다른 중개 기관으로부터 받은 모든 정보를 최소 5년 동안 보유합니다.
  우리는 일괄 처리 과정에서 필요한 발신자 또는 수취자 정보가 누락된 가치 이전을 식별하기 위한 합리적인 조치를 취해야 합니다.

H. 기록 보관
우리는 최소 5년 동안 요구 사항에 따라 적절한 기록을 보관할 것입니다.

I. 개인 데이터*
우리는 규정된 방식으로 고객의 개인 데이터를 보호할 것입니다.

J. 의심 거래 보고서(STR)
우리는 관련 당국에 통지하고 법에 따라 의심 거래 보고서를 제출할 것입니다. 우리는 또한 모든 그러한 거래 및 의심 거래 보고서와 관련된 모든 기록 및 거래를 유지할 것입니다.

K. 우리의 준수, 감사 및 교육 정책
다른 조치들 중에서도, 우리는 경영 수준에 AML/CFT 준수 책임자를 임명하고, 독립적인 감사 역량을 유지하며, 직원을 정기적으로 AML/CFT 문제에 대해 교육하기 위한 적극적인 조치를 취할 것입니다.

기업 전반의 자금 세탁/테러 자금 조달 위험 평가
우리는 기업 전반의 자금 세탁/테러 자금 조달 위험 평가를 세 단계로 수행할 것입니다:
1단계: 내재적 위험 평가
우리는 다음과 관련된 내재적 위험을 평가할 것입니다:

• 고객 또는 기업: 우리가 거래하는 고객 및/또는 기업을 평가해야 합니다.
• 제품 또는 서비스: 우리는 누구에게 암호화폐 장외 거래 서비스를 제공하는지 주의해야 합니다.
• 지리적 범위: 우리는 지정된 개인 및 단체 목록에 있는 고객과 거래해서는 안 됩니다.

2단계: 위험 관리 조치 평가
우리는 위와 관련된 위험 관리 조치를 평가할 것입니다. 우리는 의심스럽다고 판단되는 모든 및/또는 모든 고객을 모니터링하고 그들에 대해 강화된 실사를 수행할 것입니다.

3단계: 잔여 위험 평가
우리는 위험 관리 조치를 평가한 후 잔여 위험을 평가할 것입니다.